Standardní Měnový Forward
Nejvýhodnější forward pro firmy, které znají přesné datum platby.
Nejvýhodnější cena – Standardní Měnový Forward (SMF)
Víte přesně, kdy budete přijímat nebo odesílat zahraniční platbu? Standardní měnový forward vám umožní zajistit si kurz dopředu a získat výhodnější kurz než u flexibilnějších variant měnového zajištění. Vy znáte přesné datum vašich plateb, my vám Standardním měnovým Forwardem poskytneme nejlepší kurz ze všech druhů forwardových produktů.
Zavoláme vám a navrhneme nejvhodnější druh zajištění přesně pro vaši firmu podle vašeho cash-flow tak, aby vše odpovídalo právě vašim potřebám.
Srovnání standardního a amortizačního kurzového zajištění
| Standardní měnový forward | Amortizační měnový forward | |
|---|---|---|
| Datum sjednání měnového zajištění | 1. července | 1. července |
| Zajištěná částka | 100 000 EUR | 100 000 EUR |
| Zajištěný kurz | 25,00 EURCZK | 25,00 EURCZK |
| Vypořádání | 30. září | kdykoli od 1. července do 30. září |
Typické situace, kdy SMF dává smysl
Znáte přesné datum úhrady faktur
Faktury/platby chodí průběžně, ale vy si můžete určit přesné datum směny
Chcete nejvýhodnější kurz ze všech typů forwardů
Potřebujete chránit marži i cash flow
Vyhovuje vám mít na jednu zakázku/fakturu jeden forward s nejlepší cenou
Dokážete precizovat vypořádání jednotlivých forwardů a potřebujete získat nejlepší cenu.
Tip Citfin: Využití strategie 1:1 má své výhody i rizika. Pokud se rozhodnete krýt sérií SMF jednotlivé zakázky, vždy je dobré mít na paměti, že precizace konečného vypořádání by měla být co nejpřesnější. Výhodou tohoto typu Forwardu je příznivější kurz.
Jak funguje SMF v praxi:
| Získání zakázky | 1. července |
| Sjednání SMF | 1. července |
| Zajištěný kurz | 25,00 EURCZK |
| Zajištěná částka | 100 000 EUR |
| Datum vypořádání | 30. září |
| Vypořádání | 100 000 EUR, 25,00 EURCZK |
1) Zakázka – Vaše firma sjedná 1. července obchod s německým partnerem. Víte, že německý partner dodržuje termíny plateb, takže můžete počítat s tím, že eura na váš účet dorazí na konci září. Kurz v budoucnu je nejistý a při stávajícím kurzu máte požadovanou marži na vaší zakázce. SMF vám eliminuje kurzové riziko.
2) Sjednání – S Citfinem sjednáte Standardní měnový forward a dopředu si zafixujete kurz pro budoucí směnu. Od této chvíle víte, za jaký kurz budete eura směňovat bez ohledu na další vývoj trhu.
3) Vypořádání – Celá částka eur přijde z Německa na konci září, přesně podle předpokladů. I když dorazí mírně předem, můžete se směnou počkat na 30. září a využít tak nejlepšího kurzu.
4) Posunutí – Pokud se termíny plateb posunou a část nebo celý objem v eurech nestihnete vypořádat 30. září, nevadí, sjednáme s vámi Měnový Swap a celý obchod se posune na další vypořádání.
SMF je ideální pro firmy, které dokážou přesně plánovat termíny svých plateb a díky spolehlivým obchodním partnerům nebo silnému cash flow mohou se směnou vyčkat až do splatnosti forwardu.
Výhody Standardního Forwardu pro exportéry a importéry
Jedno zajištění, jedna zakázka, jeden kurz
Za precizaci termínu máte nejlepší kurz
Když se platby zpozdí, vše vyřeší Měnový Swap
Přesné plánování cash flow, ochrana marže i zisku
Volatilita kurzu koruny už není pro vaši firmu problém
Už dnes víte, za kolik budete směňovat v budoucnu
První zajištění? Tohle je důležité vědět
Sjednání měnového zajištění je jednodušší, než si myslíte. Firmy často předpokládají, že kurzové zajištění znamená složitý proces, množství administrativy nebo komplikované finanční produkty. Ve skutečnosti je cílem přesný opak — pomoci firmě získat větší jistotu, stabilitu a kontrolu nad budoucími platbami.
Rámcová smlouva je nutná pro sjednání termínových obchodů. Citfin vás celým procesem provede a pomůže s nastavením.
LEI kód. Pro sjednání měnového zajištění vyžaduje evropská regulace LEI (Legal Entity Identifier). Pokud jej ještě nemáte, Citfin vám pomůže s jeho vyřízením.
Váš dealer, s vámi řeší reálný byznys, vývoj kurzu, čerpání měnového zajištění, případné posunutí vypořádání i vhodné nastavení celého zajištění. Nejde jen o samotný obchod, ale o dlouhodobou práci s kurzovým rizikem firmy.
Každá firma potřebuje jiné řešení. Není pro vás SMF ten správný produkt? Potřebujete jiný typ měnového zajištění, Opci nebo Opční strategii? Žádný problém. Každá firma funguje jinak. Někdo potřebuje přesný termín vypořádání, jiný maximální flexibilitu. Nejsme jen poskytovatel zajištění, jsme partner pro firmy už od roku 1996 a pomáháme firmám nastavit zajištění podle jejich skutečných plateb, cash flow a obchodního modelu.
Důležité informace o rizicích. Rizika vyplývají zejména z budoucího vývoje trhu a závazku vypořádání obchodu v dohodnutém termínu. Před sjednáním Standardního Měnového Forwardu vás seznámíme s podstatou produktu, jeho fungováním i možnými riziky.
Nejste si jistí, který typ Forwardu je pro vaši firmu nejvhodnější?
Nechte nám na sebe kontakt nebo zavolejte přímo specialistovi.
Během krátké konzultace zjistíme, zda je pro vás vhodný Standardní Forward,
Amortizační Forward nebo jiné řešení měnového zajištění.
Tel.: 234 092 020
email: jiri.rys@citfin.cz
FAQ – nejčastější dotazy
Co je Standardní měnový Forward?
Standardní měnový Forward je nástroj zajištění kurzového rizika, který umožňuje sjednat si dnešní kurz pro budoucí směnu měn k přesně stanovenému datu. Firma tak získává jistotu budoucího kurzu bez ohledu na vývoj na devizovém trhu.
Je ideální pro exportéry a importéry, kteří znají přesné datum budoucí platby nebo inkasa v cizí měně. Nejčastěji jej využívají firmy s pevně stanovenými termíny splatnosti faktur nebo obchodních kontraktů.
Standardní měnový Forward je určen pro jednorázové vypořádání v konkrétní den. Amortizační měnový Forward umožňuje postupné čerpání sjednaného objemu během určitého období, a nabízí tak vyšší flexibilitu při správě zahraničních plateb.
Forward chrání firmu před nepříznivým vývojem kurzu, stabilizuje marže, usnadňuje plánování cash flow a pomáhá přesněji kalkulovat budoucí náklady nebo výnosy ze zahraničního obchodu.
Ano. Standardní měnový Forward lze sjednat pro většinu běžně obchodovaných měn. Firmy nejčastěji zajišťují měnové páry EURCZK, USDCZK, GBPCZK, PLNCZK, HUFCZK a mnoho dalších včetně jejich kombinací.
Forward slouží k eliminaci kurzového rizika, nikoliv ke spekulaci na budoucí vývoj trhu. Díky zajištění máte jistotu předem sjednaného kurzu, což umožňuje lépe plánovat podnikání a chránit ziskovost obchodních transakcí.
Pokud pravidelně obchodujete se zahraničím, přijímáte nebo odesíláte platby v cizích měnách a záleží vám na stabilních maržích, může být měnové zajištění vhodným řešením. Nejlepší variantu zajištění vždy doporučí specialista na základě konkrétní situace vaší firmy.
Sledujte nás
